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本文转自36氪《NewBanker完成近亿元Pre-B融资，元生资本领投，经纬中国、阿特列斯跟投》
近日，独立财富管理技术服务商NewBanker宣布，公司已于近期完成近亿元人民币的Pre-B轮融资，本轮融资由元生资本领投，经纬中国、Atlas Capital（阿特列斯资本）等老股东跟投。联合创始人李清昊和贾贵表示，资金将主要用于拓展技术团队，提高各条产品线升级迭代的能力，并深化行业研究。
据36氪此前报道，NewBanker是一家为独立财富管理机构提供技术、资讯和研究等综合服务的技术服务商，曾于今年6月完成由经纬中国投资的2500万人民币Pre-A轮融资。截止2017年12月，NewBanker已经服务了数十家独立财富管理机构，预计明年年底到数百家。
根据普华永道去年9月发布的报告，中国个人可投资金融资产的总盘子在2016年Q2达到117万亿人民币，增速持续领先其他主要经济体；利率市场化逐步落地、各类金融产品快速发展，这些都为中国泛资管行业（资产和财富管理行业）的发展提供的良好基础。
元生资本创始合伙人彭志坚表示，成熟市场中，独立财富管理市占率达到70%以上市场份额，巨大的行业背后的TAMP模式是驱动市场快速发展的重要动力。国外已有多家优秀的TAMP公司上市。我们相信中国的财富管理行业将在专业技术服务商的推动下，产生更大的发展空间。元生资本尤其看重独立财富管理行业“信息技术提升效率”的创新机会。
中国财富管理市场被长期看好，NewBanker瞄准了服务第三方/独立财富管理机构这个赛道。第三方理财机构起源于西方，在中国香港90年代起步，中国大陆则在21世纪初起步。据公开资料，在欧美等发达国家，第三方理财公司占据财富管理市场份额的60%以上，在台湾、香港等地也占30%左右。而在大陆，虽然已出现了宜信、诺亚和钜派等头部公司，实际上独立财富管理机构的份额不到5%，因而该市场有很大潜力。
目前，中国的大量理财顾问在银行和券商等机构从业，其销售的大多局限于金融机构自身的产品。相比之下，独立财富管理机构混业经营，以客户需求而非产品驱动，能够更客观并且全面地服务客户；现有金融机构中的理财顾问受自身立场所限更像销售。独立财管机构的兴起是理财市场发展的自然趋势。
然而中国的财富管理行业仍处于发展初期，未形成普遍的行业规范，大量中长尾的财富管理机构的内部架构、业务流程、培训体系等还不清晰。同时，财富管理机构普遍存在三大痛点。
首先是获客与运营成本高企，缺乏有效的业务支持和获客工具降低成本；
其二，财富管理公司处于产业链下游，分销能力强，但缺乏资产生产和获取能力；
其三，随着金融监管规则日益细化，用人工确保KYC等合规操作规范成本过高，引入技术手段是大势所趋。
两位创始人创立NewBanker之前，均任职于宜信财富，团队将长期沉淀下来的行业经验融入产品，以SaaS为载体向行业输出。CEO李清昊表示，传统软件服务商因为其定制化程度高，服务部署成本高，难以实现对客户的综合支持和快速响应，SaaS的服务形式，有利于提升服务质量、加强标准化程度，快速响应。
NewBanker为独立财富管理机构提供了包括业务支持系统WBS、场景获客系统NTC、资产管理系统FOF等技术产品，近期，公司还新上线了内嵌于WBS中的保险云服系统IS。
COO贾贵表示，服务垂直行业的核心价值是输出最佳实践，即Knowhow。技术产品是重要载体之一，必须是Knowhow+Tech双轮驱动。
但是，并非所有的最佳实践都适合通过技术产品承载，因此除了技术服务，类似营销、培训、招聘、获客等经验，还需要通过其他形式的产品输出。因此，NewBanker在过去一年多的时间里，通过顾问云、牛邦Ker、《中国财富管理实务通讯》等媒体，编写了4本专业季刊、1本专业书籍以及400多篇原创的行业文章。
今年11月，NewBanker聚集了近百位独立财富管理机构的创始人和CEO，在新加坡举办了中国独立财富管理行业峰会，就全球化资产管理、社会影响力投资、区块链技术应用等议题进行交流。而且，NewBanker目前已搭建起面向财富管理机构的高端海外游学产品，覆盖新加坡、美国、英国和以色列等地。
李清昊表示，通用型SaaS服务商通常不会考虑这些行业痛点，更不会发展满足客户非IT需求、但却具有战略性意义的业务模块。要真正意义上实现“客户成功”，这些却是垂直SaaS服务商的特点和优势。
NewBanker认为，在财富管理综合技术服务的跑道上，还有许多需要加强技术投研的领域。本轮融资后，不会铺张地进行市场营销推广，而是优先解决业务技术平台PaaS化等技术事宜。另外，还将增强数据服务、智能服务在财富管理业务全场景、全链条的应用研究和技术实现。
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