为什么越来越多的人长期投资选择宽基指数?

为什么越来越多的人长期投资选择宽基指数?
2024年11月06日 09:03 南方基金

昨日市场大涨,宽基指数普涨。截至收盘,沪指涨2.32,深成指涨3.22%,创业板指涨4.75%(数据来源:同花顺,指数过往表现不预示未来)

9月底以来,市场回暖的同时波动也不断加剧,不少投资者借道宽基ETF配置权益资产,宽基ETF规模不断增长。

数据显示,自9月24日重磅政策发布至11月1日为止,境内交易所挂牌上市的ETF数量已经由990只增长至1005只,总规模也由2.87万亿元增长至3.52万亿元。(数据来源:证券时报,2024.11.4,过往表现不代表未来)

什么是宽基指数?为何宽基指数ETF颇受投资者青睐?投资怎么选?今天我们就来聊聊。

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什么是宽基指数

宽基指数是指其成分股的选样空间较“宽”,成分股包含各行各业的股票,不限于特定行业或投资主题,具有较强市场代表性的一类指数。

宽基指数通常表征某个市场或板块的整体表现,具有行业覆盖面广、相对分散的特点。与之相对应的,则是集中反映某一特定行业主题走势的“窄基”指数,成分股一般是在同一行业里,指数只代表某一特定行业的表现。

目前A股市场上大家比较熟知的宽基指数有沪深300、中证500、中证1000,中证2000等,它们也分别是大盘股、中盘股、小盘股、微盘股的代表。从字面上看,300、500、1000、2000是成分股的数量,彼此间是互斥的关系,下面我们就来详细和大家介绍下:

沪深300指数,是选取沪深两市中规模大、流动性好的最具代表性的300只证券,成分股涵盖了各个行业和板块,具有较高的代表性和覆盖面,素有A股晴雨表之称,被称为大盘价值风格的蓝筹代表。

中证500指数,是由中证指数有限公司编制,跟踪全部A股中剔除沪深300指数成分股及及过去一年日均总市值排名前300的证券后,选择A股总市值排名靠前的500只股票作为成分股,旨在综合反映A股中小市值公司的股价表现,具有较高的分散性和代表性。

中证1000 指数,选取中证 800 指数样本以外的规模偏小且流动性好的1000 只证券作为指数样本,旨在综合反映沪深市场小盘股上市公司证券的整体表现,与沪深300和中证500等指数形成互补。指数的行业分布涵盖更多的新兴行业和成长行业,例如工业、信息技术、原材料和医药卫生领域,具有较高的市场活力和投资潜力。

中证2000指数,也就很好理解啦,指数成分股是由剔除了沪深300、中证500、中证1000指数的成分股后的2000只中小市值股票组成。中证2000指数可以作为投资者进行市场分散化投资的工具,帮助投资者捕捉中小市值股票的成长潜力。

为了方便大家更好理解,南南做了个表格简单列了下,大家可以点击文字版进行查看。

除了以上跨市场的规模指数之外,还有单市场宽基指数,例如上证综指、深证成指分别代表上海证券交易所和深圳证券交易所上市的所有证券,还有科创50、创业板、北证50、上证50等。

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为何宽基指数受欢迎

了解完宽基指数,那为什么越来越多的人优选宽基进行投资呢?总结来说,它们具备以下几个特点。

特点一、市场代表性强,有利于分散风险。宽基指数覆盖多个行业和板块,能够较好地反映市场的整体表现。这种广泛的覆盖范围有助于分散风险,因为即使某个行业或公司出现问题,对整个指数的影响也相对较小。相比之下,行业指数和主题指数的行业集中度较高,一旦特定行业出现问题,指数表现可能会受到较大影响。

特点二、透明度高、费率低廉,成本较低。宽基指数的成分股、调整规则公开透明,投资者可以轻松了解自己所投产品的资金分布情况。相比主动管理型基金,宽基指数通常是被动管理的,综合管理费用较低。

特点三、决策简单易于操作,适合各类投资者。相较个股投资费心费力,投资宽基指数基金就简单多了,在坚守长期主义的同时配合“低估买入、高估卖出”策略,以追求与市场相近的回报,同时也不需要频繁调整持仓组合。另外基于广泛的市场覆盖,宽基指数基金往往展现出较为稳健的长期业绩表现。对于个人投资者来说,选择宽基指数作为长期纪律性投资的标的或许是更为合适的。

综上所述,宽基指数以其强大的市场代表性、低成本、高透明度、易于操作的特点以及适合长期投资的优势,成为了市场上非常受欢迎的投资工具。

近期中证A500指数备受市场瞩目,相关指数基金也迎来了集体发行,规模已达千亿。中证A500指数不仅创下境内指数相关基金最快突破千亿规模的纪录,还跃升为第7大指数,位列沪深300、科创50、中证500等宽基指数之后。

中证A500是新国九条推出之后的第一只大盘宽基指数,对整个市场有更好的表征能力,是对传统宽基指数沪深300的一个很好的补充。对宽基指数感兴趣的南粉可以关注南方中证A500ETF联接基金,A类代码022434(产品为R3中风险,评级来自南方基金官网,请投资者根据自己的风险承受能力,审慎投资),一键配置A股高质量核心资产,点击下方链接即可认购哦。

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好啦,今天的说理财内容就到这里,我们下期再见!

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