这只基金为什么不能交易买卖——电台问答

这只基金为什么不能交易买卖——电台问答
2024年01月02日 11:33 Fund庄正

回答文字稿:

我看了一下这只基金的公告,应该是在202191日的时候已经发过公告,将会在96日开放申购和赎回,进入开放期;一直到916号暂停申购赎回,进入封闭期。

其实看这只基金的名字就知道这是一只定期开放基金,因此只有在开放期支持办理申购或者赎回;这只基金的封闭期是三年,按照基金合同上的明文规定,基金的封闭期为每年基金合同生效日期的对应日期,这只基金的基金合同生效日是201896日,因此下一次的开放时间将会是202496日。

这位投资者记得在明年的8月底开始留意基金公告就好,估计大概这个时候,91号会发公告告知可以申购/赎回的时间。

对于定期开放型基金,与与其说是限制,不如说是一种功能。因为基金公司本身也再用各种方法鼓励投资者长期持有基金,打着的旗号其实也是宣称帮客户管住手,才能帮客户赚到钱。

而且,有些投资者对这只基金感兴趣,但又不想受到三年封闭期的限制,怎么办呢;其实这只基金本身是一只LOF基金,可以在交易所买卖,因此投资者如果在券商开通了交易业务,是可以在场内交易这只基金。理论上来说,不仅可以拿到和这只基金一样的收益。而且随时可以赎回,但至于说这个行为到底好不好,就仁者见仁智者见智了。

以这位投资者申购这只基金的时间点来看,应该是在基金发行的时候认购了这只基金,其实收益还是OK的,投资者应该是赚了50%以上,只不过说这只基金自3月份以来发生了比较大的回撤,跌了21%

这只基金其实是一只值得长期持有的基金,到了下次开放期,依然可以考虑要不要继续持有至下一个三年。基金经理在行业做到了足够分散,而且在主动管理上,也有自己的优势。

根据最新持仓报告,这只基金股票重仓按照申万一级行业分类可以占到15个行业,按照三级分类可以占31个行业。

基金经理在主动管理的操作上,也没有问题。

基金经理在2023年第一季度重仓了计算机行业,同期计算机行业指数2023年整年最佳的行情就在这个季度。

这只基金的抗风险能力其实比较强,得益于之前的股债配比比较灵活,我看了一下基金经理之前的操作上2022年第一季度降低了股票仓位,那个时候市场是急跌,而不是现在幅度比较慢的阴跌,比较让人难受,因此在2022年第四季度控制住了回撤,只下跌了大概20%,而后又成功的恢复了净值。

下半年的下跌,属于阴跌,单日下跌的幅度其实并没有那么大,但是一直没有止跌的趋势;基金经理一直在补仓,操作上越跌越买其实在我们看来也是合理的投资行为。

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