从基金产品总监到大V,梦想做一个小小的灯塔(1-3)

从基金产品总监到大V,梦想做一个小小的灯塔(1-3)
2024年07月17日 08:37 望京博格

第1章

给大家来一个不一样的故事吧。很少从基金公司出来从事自媒体的行业的,因为基金公司的收入(尤其是大公司的收入),可能是整个金融行业中平均收益最高的,当然金融行业的收入分布也是非常奇葩的…… 那么开始望京博格的故事吧……

运筹学与控制论

大学学的是数学与应用数学,研究生专业是运筹学与控制论,在具体点就是最优化算法,什么是优化算法呢?f(x)=0,这样问题计算机如何求解呢?用的就是优化算法,求解 f(x)^2 的最小值,对应的 X,如果最小值为零,则这个 X 就是方程的解。

在大学时代,我更多是一个码农,但是由于我写算法能力出众,很多博士还有博士生导师都需要我写程序,因为论文的发表需要数据、图片、程序,这些都是我最拿手的。随着找我写程序的人越来越多,那么写程序就需要收费了。嗯,我的第一本书《运筹学与控制论基于 MATLAB 编程》很多案例就求解数学问题。

迷茫的求职

在大学时代,没有走出校园之前,我都没有想到过自己未来会从事金融行业,我一直认为自己未来将是一名优秀的算法工程师,嗯,我非常喜欢算法工程师这个名字。在紧邻毕业面试微软、IBM、Google 等等外企,那个时代这些最优的企业,一个应届毕业生每月工资可以买两平米北京的房子……

但是,每次面试结果就是,面试官说他们的算法都在国外,这些国内的机构干的更多的是 UI 方面的工作,还有做测试的……所以不需要算法。在毕业之前,我有个梦想就三十岁之前月薪达到 1 万以上,从找工作的过程中,我觉得这个目标越来越渺茫了,真的。

由于父亲生病,在医院呆了两个月,回到北京学校的时候基本没有什么时间找工作了,但是由于算法能力突出,手里面还有两个 Offer,一个是到电子研究总院做仿真模拟,一个是到一个小的软件公司。

这个小软件公司,我对它不是很在意,但是老板对我很在意,当然我也不知道为什么……最后,我觉得自己不想被约束就去了这个小公司,后面还发生很多并不愉快的故事,这里就不说了……

误打误撞进入金融行业

进入小软件公司,之前他们有个计算协方差矩阵的程序,计算一次协方差需要一周时间,我怎么都不能理解为什么需要这么长时间,经过我的优化之后计算基本可以缩短在十分钟之内解决,这个并不是我算法多厉害,而是我把嵌套在循环里面的数据 IO,全部放在循环外面,我觉着这个是算法程序员最基本的素质。

小公司的客户是证券公司,就是给算法公司编写优选基金的程序,嗯,这个是我人生第一次听到基金这个名词,然后恶补几个月把从业资格五门都考过了。同时发现,证券公司的员工似乎也没有我聪明,但是比我赚的多……

偶然的一次决定让我裸辞(有些东西就不说了,不同观点结果不一样,但是现在看来似乎我也不亏),赔偿违约金辞职之后…… 基本没有钱吃饭了,就靠室友与同学的资助吃饭了。

然后需要找工作,偶然的机会就是找到国内某大型证券公司的实习的机会,通常我们学校毕业的几乎没有可以进入 Top 证券或者 Top 基金,并不是我们学校不优秀,而是我们在金融领域不优秀。

实习的待遇就是每月实习工作 200 块钱(好处是管饭!),同时一个月的房子是 1100 块钱,同时还有一个去华为的机会,人家给到 Offer 是月薪不到 9K……但是走进北京华为大门看到就是一个宣传板“这些员工过年没有回家,为公司做出贡献”,我内心对这个有点抵触,但是看着每月 9K 还有年底奖金的诱惑,我还是十分矛盾的。

当时在这个证券公司总部实习(也不知道最后能否留下来),同时有一个华为的 Offer 月薪 9K+年底奖金,这个该如何选择呢?这个时候我就咨询一个从事金融相关工作的姐姐,认识她的原因,当然是给人家的毕业论文写过程序,给我的建议是:

“在这个证券公司实习的机会是不经常有的,或许是很难的!但是凭你的能力……类似华为的 Offer 是随时还可以有的……建议我坚持继续实习,每月赚 200 块钱的实习工资……”

在坚持 2-3 个月实习之后,我就有幸的进入到了这个证券公司的总部,后来我也就意识到“这样实习机会也不经常有的”意识,后来有机会我问找我进来的领导,为什么当初选择我。

这个领导回答说,百度到我一个 Blog,持续更新并写的非常好,觉得我是一个有能力的人!

这个 CSND 的 blog 从 2006 开始在 2009 年就停止更新了(最高排名进过前 120,截图是 2020 年 12 月 21 日)……当年我的还是很帅的!进入到证券公司,拿的第一年奖金的时候,我觉着的这辈子没有见过这么钱!20 万呢!!!对于我当时 27 岁的说,简直就是巨款……

第二章

一夜白头的不是我

很多年之前听说一个故事:“ 一个基金公司的员工出去创业开私募了,然后创业失败…… 一年后又回到基金公司上班了,唯一的不同就是这个人的头发都白了!”

估计很多人觉得是创业太难了,把这个哥们的头发都熬白了,其实听这个故事的时候,我真心的明白他的感触,催人白发的不是现实中的困难,而是自信被现实击垮了。联想一下:

望京博格离开基金公司创业的时候,那个时候意气风发跟领导说:“我自己也能成功!”…那种状态就如同头顶光环,光环的属性——自信;创业一年之后……积蓄折腾光了,看着嗷嗷待哺孩子,自己无路可走路…… 然后又回去求领导给条生路,双膝下跪的时候,失去的不仅有自信!还有满头的秀发……从黑亮色变成苍白色。

前一篇的地址:《从基金产品总监到大 V,梦想做一个小小的灯塔(1)》,没想到这篇回忆录有快 300 万的阅读,这篇文章介绍了从大学毕业到工作,但是十年的金融从业故事现在还不能讲,更新一下 2015 年为什么要创业!

为什么要创业?

刚进入证券公司总部的时候给的 SA1,干了两年之后就升值到 VP2,然就就跳槽到基金公司干产品经理…… 然后在跳槽到小基金公司当产品总监,后来又自己搞事业部,就是自己设计产品,自己忽悠客户,自己管理……简直是公司的一方诸侯,这个就是事业部的好处。

证券公司的 MD 职级通常是 SA、VP、SVP、D、ED、MD, 例如两三年前介绍一个朋友去某券商总部,35 岁左右的年龄也就是给 VP,想想有点心酸…… 我可是不到 30 岁就 VP2,然后没两年就部门总监了,现在证券公司、基金公司的大门更难进了!!!

也许是一路太顺利,自己开始讨厌可以预期的东西了,例如在部门总监的位置上再干五六年似乎就可以混一个公司副总了,当然后来也有了 title,集思录的主公封我为集思录的挂名副总裁,帅牛口中的郑壹万——望京博格!

2015 年 1 月是我家老大出生的日子,也是我提交辞职的日子。从基金公司辞职,在所有人看来都是这个老脑子有问题,家里面的老人都会说,你有这么稳定且高薪的工作,是多少人想得到,你为什么要辞职呢?

为什么要辞职呢?因为公司之前说好的事业部提成没对象,后来也就明白了一个道理,公司内部这种所谓的提成机制就没有法律保护的,另外觉得自己没有公司这个平台也能成功,事后证明平台很重要,创业这件事就是九死一生,更精确一些就是九九死一生……当然,在辞职的时候是根本不明白这些道理的,明白了也就不辞职了。

面对家人的担忧,我还是要给一个说法的:“凭我在业内的能力,就算创业不成功,再回基金行业找个工作不是问题!” 我就怀着找个底线思维,辞职创业了……

期初创业的项目就是帮助客户经理成为投资顾问,因为我想向约翰博格一个改变美国的基金行业一样,改变中国的基金销售模式。证券行业的老人基本都听说过“XX 事件”,这个是证券公司学习保险公司模式的一个案例,公司得到客户……然后把不能带来新客户的客户经理都开掉了。证券公司之所以这样干的本质,就是客户与客户经理之间没有粘性,就跟银行的客户与银行柜员之间没有粘性一样。

如果让客户经理变的跟客户有粘性呢? 就是让客户经理变成专业的投资顾问,期初望京博格还免费搞活动教大家资产配置,但是客户经理却说:“郑老师,我觉得你说的很重要,但是那个是长期的重要,如果今天我不打电话,不群发短期,这个月就没有饭吃了……” 就此,我想改变客户经理为投资顾问的梦想彻底失败了。

想回基金公司!没门!

创业初期谋生的方式还是 2B,老郑产品设计能力在行业有目共睹,开始主要收入就靠给金融机构做培训,还有负责集思录的商务。现实是最好的老师,金融行业是周期行业,那么给金融行业服务的就是周期^2 行业,2017 年是最难过的一年!就是花的钱比赚的还多……没有收入,但是还有支出!!!

这一年面临一个抉择继续寻找出路,还是回基金公司打工呢?2016 年底,我们家老二出生了,还是一个男孩!OMG… 要疯掉了!

跟几个之前关系比较好的基金公司部门总说:“给我一个职位的吧,我不想管人,就给我一个资深研究员的岗位啥的就行了”,对方委婉的回答:“郑老师,不是我不相信你的能力,而是你在我们部门,我心里面不踏实……” 这句话让我明白了,想回基金公司没门!!!

2017 年的夏天,我去了好几个城市的历史博物馆!思来想去…… 得到一个结论,历史的车轮永远是向前的,即便有中间的崎岖,但是始终还是向前的!我必须改变自己的商业模式!

有一次在公司跟帅牛吵了一次架,具体因为什么忘记了!但是,同时说这是学清路巴菲特与望京博格的吵架…… 2017 年底与 2018 年初,望京博格这个 ID 就诞生了,到现在在雪球已经 20 万粉丝了。

第三章

今天是2021年圣诞节了,马上就要2022年。 最近个人不能搞组合了,想要搞组合必需入职有基金投顾牌照的金融机构,但是由于桀骜的心理,暂时还不想入职,所以2022年收入势必要减少一半左右了。

这一次让望京博格再次陷入迷茫,当然这次抉择的前因后果现在也不便写出来,但是可以把上次陷入迷茫时候的心理活动写出来给大家分享:

时空穿越到2017年的圣诞节,开始第三篇的内容:

2015年望京博格从基金公司离职,之后主要收入依靠给银行、证券、保险讲课,讲课的同时兜售集思录的广告,这些都算是2B的业务。 培训行业的竞争愈发激励,5000块钱每小时的课酬,吸引无数大学教授排队竞争,导致单位小时价格大幅下跌,同时由于2016年市场行情一般,2017年金融机构的广告投放也大幅下降。

2017年是望京博格从事个体户之后最不如意的一次,全年收入无法覆盖支出,面临两个选择:回去上班或者转型搞自媒体, 回去上班也并不容易,必须跪着回去不可能站着回去,当然我自己心气比较高,还是想搏一搏那就背水一战转型自媒体吧。

PS:最近@喜胖不胖录制一个视频《如果能回到十年前,你会对自己说什么?》,如果到现在我就不会心气那样搞,放弃一点原则了,说不定未来可以跪着回去了,但是就怕人家嫌弃望京博格年龄大了。

学习如何做大V

在2017年底转型做自媒体对于望京博格并不容易,再次之前还没有“望京博格”这个名字,大家知道更多的是ArisZheng在资产管理圈内比较知名而已,未来让自己更接地气就借鉴了朋友给我起的新名字“望京博格”。

学习最好的方式就模仿,望京博格研究当时市场头部知名大V,总结如下:

(1)首先为啥选择当基金大V,而不是股票大V,其实股票大V的商业模式不好,最简单变现模式就是开户导流,这个通常跟证券公司合作,问题开了多少户自己这边也没有数据,证券公司说多少个就是多少个。

除此之外还需要有其他服务,例如推荐股票啥的,作为曾经从业者也明白,推荐股票需要资格,即便有了资格也不一定能推荐好,另外万一踩雷了苦不堪言,而且最近监管越来越严格,荐股本就容错率低(错一次就完蛋),想长期做好真的很不容易,最为关键的时候,望京博格自己选股的能力也非常差,还不会PS交易记录,天生不适合搞股票的自媒体;

(2)指数基金大V的粉丝比主动基金大V的粉丝多很多为啥呢? 买主动基金就是买明星基金经理,如果搞主动基金,大多干的就是给明星基金经理导流的工作,如果一个搞主动基金的大V发现了某明星基金经理,人家粉丝直接关注明星基金经理就行了,还关注这个发现了明星基金经理的大V干嘛呢?

指数基金就不一样了,现在指数基金越来越多,科普指数基金就是一项长期的工作,而且可以获得更多的粉丝。 问题来了,市场已经有指数大V了,望京博格如何插足呢? 思来想去,靠专业了!

普通指数大V宣传:“主动基金经理会离职,但是指数基金会一直运行,不会死……” 望京博格就需要给大家科普指数基金费率,指数的编制,海外指数基金的发展历程,还有就是翻译指数基金之父约翰博格的《坚守》。

如果指数基金是工具的话,玩好指数基金前提必须懂资产配置,讲解各类模型与业绩回测,数据相关的活就是望京博格领域了……思来想去就从指数基金开始望京博格的自媒体之路吧。

进化之路“直播”

如果世界上有两种大V的话,那么一种是文章比现场(例如演讲、直播)好的,一种是现场比文章好的。

望京博格错别字始终是一个软肋,因为在写文章的时候,望京博格的思考、打字、视觉不同步,另外通常也检查不出来错别字,At the same time,文字不咋地还有一堆数字,导致望京博格的文章不够通俗易懂,但自从发现这个问题之后就努力改进了。

演讲、直播是望京博格擅长的领域,因为之前有十年兼职培训的经历。这里要感谢雪球,在2019年参加雪球基金相关几十场线下活动,也演讲了几十场……这个让望京博格演讲能力再次得到证明,自信满满!

依稀记得雪球2019年最后一场活动在武汉,那个时候武汉的军运会刚刚结束,然后就开始疫情了。2020年春节之后就开始了直播了,从线下演讲到直播似乎很平滑……

望京博格的直播还接受过(彭博资讯 - bloomberg)专访,当然普通投资者也不看彭博,唯一结果就是让金融圈知道了@喜胖不胖老师,现在视频业务望京博格都是靠喜胖老师带。想想真应该去参加投资者说节目。

大V的收入结构

做自媒体,尤其是基金自媒体收入有很多种,例如软文、视频、直播、组合带货、收费圈子等等。

但是,每个大V的收入结构是不一样的,有的更多依靠组合,有更多依靠软文,有的更多依靠卖保险啥的,反正他们之间的收入结构差距巨大,当然不同的收入结构导致了不同行为。这些都是过去的事情了,投顾新规之后估计大家或多或少收到很大影响。

2021年是自媒体从高峰转向低谷的一年,走势基本跟中概互联走势差不多。最近很多港股、上市公司、股票的大V找望京博格聊天,唯一的目的只有一个就想转型到基金领域。跟他们交流之后发现:

之前宣传上市公司(尤其IPO)的自媒体最近日子很难过,由于港股新股破发的太多,导致最近收入降低,其实人家公司上市宣传无可厚非,把IPO价格多定高一点,募集的资金就多一点,相比广告投放算点啥,但是最近市场不好,这个谁也阻止不了。

各大平台都是给股票自媒体限流,毕竟杀猪盘越来越多,平台也没啥好处! 而且非法荐股打击越来越有针对性,雪球上关于类似的事件大家也都看到了。

基金最近不好搞了,之前其他平台还鼓励基金的内容,都期盼着申请一个基金代销牌照开始搞一个基金销售平台,但是最近这些互联网巨头们发现短期申请基金代销牌照无望,而且基金带来风险不小,也陆续给基金内容限流了。

头部自媒体与艺人也比较讨厌参加基金宣传,人家卖10块钱一个的杯子,卖一个赚5块钱,如果客户不满意还可以退款,但是宣传基金亏了钱,也不能给人家补偿。而且之前很多给某P代言的那些不是都把代言费退回去了。

回到现在

望京博格马上就四十岁了,由于经历的事情比较多其实自己的心态比四十岁还要老,什么不惑啥的也不再也了,因为不惑的东西太多了,也就虱子多了不咬人了。

本来已经打算“躺平了”,结果被投顾新规给搞的“站起来”,未来的路还长……2022年又该继续奋斗了。

感谢大家对于望京博格支持!

大家多点赞,有时间我把后续也整理过来。

#望京博格见闻#

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