近日，国家金融监督管理总局网站对外披露一则罚单，时任中国大地财产保险股份有限公司（简称“大地财险”）云南分公司新零售／线上渠道部渠道助理刘磊，因对该分公司给予投保人保险合同约定以外利益事项负有责任，被处以终身禁止进入保险业。
金融界保险发现，上述涉案人员并非仅受到来自监管机构的禁业处罚。早在2022年4月，裁判文书网就曾披露一则刑事判决书，相关人员因犯职务侵占罪，已被判处有期徒刑九年。
值得注意的是，今年以来，保险业至少已有23人遭监管禁业处罚，其中13人被处以终身禁业。有业内人士表示，一系列禁业罚单背后代表了保险行业监管力度的加强，也反映了监管机构整治行业乱象和促进行业转型提质的决心，各机构及其管理层应增强合规经营意识，把消费者利益摆在首位。
01公司资金套现用于个人挥霍，涉案人员被判有期徒刑9年
裁判文书网披露的刑事判决书显示，刘磊，男，1994年1月21日出生，汉族，大学学历，大地财险云南分公司渠道助理，户籍所在地云南省楚雄彝族自治州禄丰县，住云南省昆明市盘龙区。
据悉，2020年1月10日至2020年5月19日期间，刘磊主要担任大地财险云南分公司新零售暨线上助理，负责对公司的客户进行礼品发放、优惠政策配置及管理。然而，刘磊却利用其职务便利，以为客户充值加油卡的方式将其经手的公司资金套现后用于个人挥霍。
经司法会计审计，刘磊非法占有的资金共计人民币386.6万元，上述行为被公司发现后，刘磊于案发前退还了赃款130万元。
公诉机关认为，刘磊利用职务便利，将本单位钱款非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪，提请云南省昆明市盘龙区人民法院依法予以惩处。建议判处其有期徒刑九年至十年。
该院认为，公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立，予以确认。因刘磊被采取强制措施前主动向单位投案，并如实供述自己的犯罪事实，属自首，依法可从轻处罚；刘磊自愿认罪认罚，依法可从宽处罚。
最终，刘磊因犯职务侵占罪，被判处有期徒刑九年；责令其退赔被害单位大地财险云南分公司人民币256.6万元。
02年内13人被终身禁业，保险业严监管成趋势
上述案例只是保险业强监管的一个缩影。
正如国家金融监督管理总局党委书记、局长李云泽近日接受新华社记者专访时表示的，“我们将紧紧围绕强监管严监管，坚决做到‘长牙带刺’，持续提升监管的前瞻性、精准性、有效性和协同性”。
据不完全统计，今年以来，至少已有23人遭国家金融监管总局禁业处罚。其中，13人被处以终身禁业。从具体事由不难看出，职务侵占、欺骗欺诈已成为监管处罚重灾区。
业内人士对金融界保险表示，一系列禁业罚单背后代表了保险行业监管力度的加强，也反映了监管机构整治行业乱象和促进行业转型提质的决心。此外，针对个人频频开出罚单体现了监管工作的细化，将倒逼代理人员及一线从业者展业过程中更注重合法合规性。
上述人士还强调，保险机构也应进一步提高准入门槛，全面加强日常工作管理，建立多维度的从业人员考核机制，增强合规经营意识和底线思维，切实尽到主体责任并把消费者利益摆在首位。
来源：金融界
