（撰稿：赵聆荻）
2021年，内控合规部坚持将“规范建设提升年”“内控合规管理建设年”活动作为全年工作的主抓手、主引擎、主旋律，结合工作实际，多措并举，进一步浓厚“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”的风险合规文化理念，构建合规文化建设长效机制，推进农发行治理体系和治理能力现代化。
一、强化执行，服务大局，内控合规管理开创新局面
（一）深植合规文化，扎实思想基础
强化风险合规文化理念宣贯，全面推进外规内化和制度先行，通过开展“规范建设提升杯”知识竞赛、“一把手讲案防”等活动，使全行员工充分认知合规文化的重要性，养成合规习惯，形成合规文化建设长效机制，努力实现合规文化“内化于心、固化于制、外化于行”的目标，为全力打造“合规农发行”三年行动计划奠定坚实思想基础，全行合规理念氛围增强。
（二）完善内控机制，推动体制改革
纵向贯通垂直管理链条，推进专员履职，召开“三合一”专员履职推进会，全面梳理专员岗位职责及相关要求，提高履职能力。横向加强风险防控壁垒，编发《关于进一步加强二级分行业务部门风险合规专员管理的通知》，引导风险合规专员有效履职，强化“一道防线”自发抵御风险能力，重大违规风险事件零发生。
（三）聚焦监督检查，纠改管理漏洞
强化内部检查纠偏作用，结合综合检查相关要求，组织全辖开展交叉检查，全力配合省行抽查，综合运用调阅书面材料、查阅业务系统、现场操作核查等多种形式逐条线、逐客户、逐环节全面细致排查。积极协调配合外部检查，牵头对接银保监局现场检查，充分发挥“探头”职能，及时发现问题线索，积极做好问题整改问责工作，整改率达100%，检查促提升作用较为明显。
二、履职尽责，把关守口，法律维权保障取得新成效
（一）推行多项举措，提升审查质效
进一步规范法律事项审查要求，规范流程，严格审查，及时反馈。做好法律咨询服务，推广总行制式合同的使用，有效防范法律风险。适应不断变化的法律环境及业务需求，及时总结法律审查过程中遇到的多发问题，有针对性的组织发布相关提示，提高工作质量。充分利用好外部法律顾问资源，针对审查发现的个性问题、难点问题积极寻求法律指导，掌握最新法律规定，增强法律风险规避能力。
（二）广泛宣传教育，强化法治意识
组织开展法治专题讲座，邀请专业律师为全行解读《民法典》诸多热点要点以及对金融机构与员工个人带来的影响，营造浓厚的尊法学法守法用法氛围，进一步提高全行干部员工法律意识，为全行高质量发展保驾护航。
三、审慎稳健，防控风险，反洗钱管理迈上新台阶
（一）规范操作流程，加强交易排查
规范客户身份识别流程，自主编制市分行《反洗钱工作手册》，统一操作标准，严格按照可疑交易监测规范，强化可疑交易的识别和判定。组织全辖进行客户身份资料核实，确保客户资料完整。开展公转私交易排查，从客户背景、资金交易、行为特征等方面进行全面分析，收集交易信息，排查交易异常。
（二）持续组织宣传，强化反洗钱意识
积极推动反洗钱宣传工作标准化、规范化建设，坚持反洗钱宣传常态化和长效化，组织辖内人员结合“普及金融知识万里行”等宣传活动，向公众及从业人员广泛开展反洗钱宣传，增强反洗钱意识，获得监管认可。
