国资股东拟退出背后,连续14年盈利的民生人寿业绩出现波动

国资股东拟退出背后,连续14年盈利的民生人寿业绩出现波动
2024年04月02日 21:47 一点资讯财经

据企查查,4月1日,北京产权交易所披露一则项目招商公告,标的名称为民生人寿保险股份有限公司37020万股股份(占总股本的6.1709%),招商主体是中色股份。

此前中色股份曾发布公告称,拟筹划转让所持民生人寿全部股权。民生人寿共有21家股东,其中仅中色股份一家为国资股东,另有一家外资股东,其余均为民企股东。

据北京商报2024年4月1日报道,该项目的招商主体即民生人寿第六大股东中国有色金属建设股份有限公司(下称:中色股份)在项目亮点中提及了民生人寿已连续十余年盈利。不过,北京商报还发现,民生人寿业绩正出现大幅波动。

价格面议!第六大股东拟出清股权

4月1日,民生人寿3.7020亿股股份(占总股本的6.1709%)在北交所网站被挂出。该股权拟转让的项目披露信息为,今年4月1日—9月19日。

该项目的招商主体中色股份此前就给出了拟转让股权的原因。3月28日晚间,中色股份公告称,公司持有民生人寿3.7亿股股份,持股比例为6.1709%。为更好地聚焦实业、突出主业、专注专业,公司拟筹划转让所持民生人寿全部股权。

该项目的参考价格一栏显示为,价格面议。

据了解,中色股份当前为民生人寿第六大股东,如果上述项目寻得买家并达成股权转让,或意味着中色股份将退出民生人寿股东行列。

目前,市场对中小保险公司股权的兴趣不浓,曾经炙手可热的保险公司股权不再是香饽饽。对于中色股份所持的这笔股权的成交结果,在业内人士看来,存在一定的不确定性。

专精特新企业高质量发展促进工程执行主任袁帅表示,当前,中小保险公司股权市场的确相对冷清,投资者对险企股权的兴趣有所下降。这可能与行业的整体盈利状况、监管政策以及市场环境等多种因素有关。因此,这笔股权的转让可能会面临一些挑战。然而,也不能完全排除找到合适买家的可能性,毕竟民生人寿作为一家连年盈利的险企,还是具有一定的市场价值。

据了解,民生人寿2003年6月18日正式开业,注册资本金60亿元。截至2023年底,该公司已连续14年盈利。

放眼行业,如中色股份这样的国资背景企业拟转让所持险企股权的情况并不鲜有,回归主业、退出辅业成为其欲退场的主要原因。不过,由于“国字头”的股东实力强、信誉好,是一块货真价实的“金字招牌”,对于险企开展业务、拓展资源等方面都帮助很大,央国资背景的企业离场,或带来一定的影响。

战略定位专家詹军豪在接受北京商报记者采访时表示,如果新的股东能够带来更多的资源或更先进的管理经验,那么对险企的发展无疑是有利的。但反之,如果新的股东与原有股东在经营理念或战略方向上存在分歧,可能会引发内部矛盾,影响公司的稳定运营。

连续盈利14年,“专注”个险渠道

作为我国第一家由民营资本为投资主体的全国性寿险公司,2023年,民生人寿迎来自己的“弱冠之礼”,这一年,该公司将连续盈利的记录继续拉长,为14年。2023年民生人寿保险业务收入119.61亿元,取得净利润4.6亿元。

连续多年交出盈利答卷的寿险公司虽然并不多见,但对于民生人寿而言,似乎仍有着幸福的“烦恼”,即如何保持盈利和业务规模的进一步增长。

从经营状况来看,公司虽保持连年盈利,但业绩出现波动。保险业务收入规模也有所收窄。近两年净利润规模难以与此前相提并论。年报显示,2020—2022年,民生人寿的保险业务收入(非合并利润表)从125.31亿元下降至118.21亿元;净利润(非合并利润表)从24.15亿元下降至1.85亿元。

具体到业务层面,2022年度,该公司原保险保费收入居前5位的保险产品的主要销售渠道均为个人渠道。在业内人士看来,在行业代理人下滑的大背景下,个人渠道的发展可能会受到较大影响。

中国保险行业协会发布的交流数据显示,截至2023年9月底,寿险行业的个险营销员人数跌至约291万,同比下滑19.52%,较2019年的近千万人力高峰已脱落700万。近期,A股五大上市险企,虽有险企代理人队伍率先企稳,但也有险企的人力未止住下滑趋势。此外,从一家非上市险企主动公布的营销员脱落率来看,2023年一年脱落近半数。

此外,根据记者梳理,人身险公司出现退保率较高这一情况集中于银保渠道的年金险、万能险产品中。民生人寿也不例外。2023年,该公司的民生金彩双赢年金保险C款(万能型)的年度退保率达70.54%,销售渠道为银保渠道。

北京商报记者就退保率等相关问题致函采访民生人寿,截至发稿,该公司未进行回复。(北京商报)

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