文 | 开飞机的舒克
舒克是80年代末的独生子女，父母出生在60年代，他们吃的了苦，又赶上了改革开放的红利，通过自己的努力与辛勤付出，成为了“邓小平爷爷”口中率先富起来的那一批人。
舒克在这样的小康家庭中无忧无虑的成长，成了当下很多人眼中的“小微富二代”。
为了实现那句“你这么牛X，你咋不上天呢”，舒克在高中毕业的时候毅然决然投向了祖国蓝天的怀抱，成为了一名传说中的“空军飞行员”，也就是最近湖南卫视热播节目“真正男子汉”中的那一类飞行员。从此，他一心向飞，无暇顾及家中的大小事务。
表面上看，舒克事业蒸蒸日上，家庭圆满幸福，是众人眼中羡慕的对象。但只有他自己知道，现实生活远没有大家眼中看到的那么光鲜华丽。虽然身在部队，可由于家庭及身份原因，舒克也还是会接触到形形色色的理财产品及各行各业的财富经理，包括银行的客户经理，保险的保险经纪，三方机构的财富顾问等等，他们轮番对他进行了“洗脑式”营销，差点就让他怀疑人生了：
“你看你，这么年轻，还从事这么危险的职业，赶紧给自己多配点保险啊，我们公司的保险是最好的，你不用出去比了，父母的、子女的一次性买齐，下半辈子什么保障都有了”
“你竟然还没有投过股权？我和你说，现在这个时代，房地产马上就过时了，人无股权不富啊，我们这款产品，大白马，肯定会上市的，别人那都是抢着买的，也就是看在我们关系好，特意给你留的额度啊，赶紧的”
“我们这个产品，虽然表面上看是个P2P产品，但我们放出去的钱都是严格把关的，绝对没有问题，你看看，其他产品哪有我们这么高的收益，你就不要犹豫了，下个月收益就要往下调了”
这样的声音，常常回荡在舒克耳边。其实舒克一开始是抗拒的，他只想着怎么能安全的飞行，家里的事情交给父母就好了，钱是他们赚的，怎么处置也应该由他们说了算。
但时光荏苒，父母逐渐老去，慢慢力不从心，他再也不能视若无睹，尤其是得知父母出于对朋友的信任，将许多积蓄用来帮助朋友进行所谓的“过个账”“救个急”，最后闹得血本无归的时候，他知道到了他该站出来“帮助家庭鉴别风险，适当稳妥投资”的时候了。
之后，他开始接触家庭投资，并从家里堆着的一摞保单开始着手，恶补金融产品方面的知识。这些保单加起来足足有7、8份，包括寿险、重疾险等等。他发现其中一份重疾的保单上刚好有父亲正在得的一种慢性病，而当时的保险经纪在推销产品时也信誓旦旦地说过，只要得了约定的“重疾”，就一定可以赔付。于是，他赶紧联系之前的那位保险经纪，几番周折，最后得到的官方回复却是：你得的是这个病没错，但是程度没有达到合同约定的赔付标准，最多算“轻症”，而当年的保单压根还没有“轻症”这回事，所以拒赔。
这样的理由，气坏了舒克，去质问当年的保险经纪，人家也很委屈，说当时的她刚刚入行，保险公司内部培训的时候就是这么说的，现在她也知道不是这么回事了，最后说要不当年拿的佣金现在还给你们。真是……
舒克身边的许多朋友也碰到过类似的问题，于是大家对于目前各种金融销售人员其实内心是比较排斥的，觉得他们大部分都是为了卖掉产品，从中获利，和超市的“推销员”并无二致，他们拿着宣传页，口若悬河，似乎和他们自称的“理财师”相去甚远。
在舒克看来，理财师和客户之间的矛盾，不能以偏概全的认为全是“理财师不专业”的错，舒克家就一直受益于一个值得信赖的理财师。从自家走过的这些弯路来看，作为客户的不专业、不理性，事前一味地选择相信或不相信某个“理财师”、某个“机构”，事后出问题时把所有的过错归咎到他们身上，才是最大的问题所在。
现在，要打理好家里的资产，摆在舒克面前的只有两条路：一是选择一个值得信赖的理财师，他要够专业，能真正站在客户的角度为其配置资产；二是自己进入这个行业，去搞清楚理财到底是怎么一回事，为自己的财产负责。
与父母一辈不同的是，作为80后的“富二代”，舒克有一定的金融基础，接触讯息面广，学习能力强，并信奉马克思主义哲学，相信内因才是事物发展的根本原因。所以他又毅然决然的投身到了金融行业，从吃飞行餐的“飞行员”变成了啃面包的“金融狗”，并且励志在成为一名合格的理财师之前，绝不做一名只会卖产品的“销售”。
拒绝了所有三方机构的销售offer，进入一个真正的独立理财师平台，一个向客户收取费用，帮助客户鉴别风险的平台，从底层做起，看合同，查资料，参与尽调，写一些基础报告，参加各类理财师聚会。
他渐渐发现，原来并不是所有的销售人员都可以称为理财师，并不是所有的金融产品都可以一概而论，也并不是所有的机构销售人员都心甘情愿被KPI压榨。客户和理财师可以成为真正的朋友，理财师帮助客户在投资时做出决策，帮助他们合理的规避风险，帮助他们解决传承过程中的种种困扰。
理财师和销售之间，差的并不仅仅是专业和经验。
用心去换位思考，站在客户的角度去看待问题，为客户寻找真正适合他们的产品。舒克想成为这样的人，他知道他要学的还有很多。
（文章首发公众号“麦策家”）
