近日，郑州农村商业银行股份有限公司（以下简称“郑州农商行”）因涉嫌虚报、瞒报等9项违规行为被中国人民银行郑州中心支行罚款274.4万元。该行副行长王翔被罚款4.75万元。
郑州农商行的主要违法违规事实有：1.虚报、瞒报金融统计资料；2.超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料；3.未按规定履行客户身份识别义务；4.未按规定保存客户身份资料和交易记录；5.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；6.违反流通人民币管理规定；7.违反人民币反假有关规定；8.对金融产品或者服务作虚假或者引人误解的宣传；9.违反消费者金融信息管理规定。中国人民银行郑州中心支行于2021年5月6日作出上述处罚决定。
此外，时任该行副行长王翔被罚款4.75万元，因对该行以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料和交易记录；3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。中国人民银行郑州中心支行2021 年5 月7 日对作出上述处罚决定。
根据天眼查显示，郑州农商行在2019年10月成立，注册资本为330000万元。该行董事长刘庆保在2019年4月任职，任职一年多。在2020年11月离职，徐晓峰现任职郑州农商行董事长。自成立以来该行涉及的法律诉讼案53起，大多因“金融借款合同纠纷”而起。面对百万罚单、九项违规，郑州农商行经营问题亟待整治。
编辑：邓颜颖
主编：江金骐
