奋力书写金融“五篇大文章”
作者：闻道
编辑：李想
风品：乔治
来源：首财——首条财经研究院
回望2024年，经济全球化遭遇逆流，金融业不确定性明显增强。低息差环境持续考验银行业的经营韧性，促使从业者向差异化、精细化方向转型。
作为国内股份制商业银行“排头兵”，中信银行以“五个领先”战略为转型目标，做精做细“五篇大文章”，持续推动金融市场业务转型升级，随着“创大利、拓大用”成效不断显现，核心竞争力和差异化竞争优势正在加速形成。
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经济“助推器”
做深做透“五篇大文章”
现代营销学之父菲利普·科特勒曾说，面对不断变化的市场，优质企业往往在进化中保持战略目标。
2024年伊始，中信银行就提出实施“五个领先”银行战略，即打造领先的财富管理银行、领先的综合融资银行、领先的交易结算银行、领先的外汇服务银行、领先的数字化银行，为高质量发展谋篇布局，坚定不移打造价值银行。
作为银行三大核心业务之一，中信银行金融市场业务紧跟全行转型步伐，债券投资、外汇服务、资金业务深度服务国家战略，最大化发挥经济助推器作用。
截止目前，中信银行支持科创领域融资需求，投资支持信息技术、高端装备制造、新材料等科创债券147亿元，为2037家科创企业提供贴现业务1200亿元。
绿色金融发展方面，投资绿色债券171亿元；绿色主题债券报价质量持续位列全市场首位；发行挂钩绿色金融主题债券的结构性存款产品超125只，募集规模99亿元。
以9月20日该行发布的中证中信银行生物多样性优选信用债指数为例，是国内首只生物多样性主题债券指数。业内专家表示，该指数推出有助于加深债券市场参与者对绿色可持续发展理念的理解，引导更多资金流向生物多样性保护项目，为绿色金融高质量发展贡献“中信力量”。截至2024年8月末，中信银行指数样本债券1039只，可投资债券规模达到3.3万亿元。
践行普惠金融政策方面，中信银行金融市场业务已覆盖中小微客户近5500家。持续深入减费让利，向交易中心报送并减免银行间外汇市场手续费100万元，稳步推进中小金融机构柜台债券业务。截至2024年6月末，年内新签约67家客户，柜台债交易累计66亿元，中信柜台债券托管量增幅位居市场前列。
此外，中信银行还持续巩固养老金融优势地位，截至2024年11月，中信银行养老金融托管规模突破5000亿元，较年初增长超700亿元，其中企业年金托管规模前三季度增速居银行业首位。
能力越大，责任越大。深耕科创、绿色、惠普业务的同时，中信银行积极发挥国债承销“头雁”引领作用。国债承销超5000亿元，承销规模居市场前列，为经济发展、国家战略提供了有力资金支持。
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外汇“护航器”
高水平对外开放的中信样本
《银行进化论》一书曾说：“每一次工业文明的变革都带动银行业自我进化。”
全球化遭遇逆流，贸易保护主义盛行，作为我国外汇市场的核心做市商，中信银行外汇交易业务践行“金融为民”理念，创新金融服务模式，助力企业降本增效，成为稳外汇市场的一股重要力量。
作为我国最早的特许经营外汇业务的中资银行之一，中信银行持续完善交易服务产品体系，不断提升本外币交易与做市能力。例如创建“信汇供应链”“信汇出海”等多个场景的“4+N”跨境金融服务方案，截至2024年6月末，外汇做市交易量破1.47万亿美元，银行间外汇做市排名稳居股份制银行第一。
全方位满足企业跨境综合金融服务需求的同时，中信银行积极服务中小微企业汇率避险，设计套保方案，共为中小微客户办理外汇衍生品交易约291.3亿美元，助力汇率避险行稳致远。
2024年11月12日，中信银行金融市场部通过中国外汇交易中心交易平台，成功落地全市场首笔以欧洲清算银行托管的一篮子“玉兰债”为担保品的外币三方债券回购业务。为交易中心与境外托管机构拓展中资企业海外发行债券的运用渠道提供了重要创新实践。同时，中信银行持续拓展“一带一路”货币交易服务机遇，发挥中信外汇服务优势、以打造“领先的外汇服务银行”为目标，北向“互换通”成交量743.6亿元，稳居全市场前列，为加快我国金融高水平对外开放贡献了力量。
一分耕耘一分收获，近年来中信银行外汇业务连续收获权威奖项。2021年，成为唯一获得银行间外汇市场最高奖项“最佳人民币外汇做市机构”的股份制银行。2006年至今，连续荣获国家外汇管理局及中国外汇交易中心最佳做市商、最佳即期做市商。
外贸高质量发展离不开外贸金融服务的保驾护航。以全球化创新视野，不断夯实跨境特色化综合金融的服务优势，中信银行为建设更高水平的开放经济体提供了样本。
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货币“传导器”
协同创新擦亮同业“金字招牌”
战略管理学家伊戈尔·安索夫认为，协同战略可以像纽带一样把多元化业务联结起来，实现一种类似报酬递增的协同效应，从而使企业开拓新发展空间。
为更好发挥货币政策的传导器作用，中信银行积极参与货币市场产品和交易机制创新建设，落地全市场首批互换便利（SFISF）工具债券回购交易、全市场首批通用回购交易、全市场首笔地方政府债合约扩容回购匿名交易，持续提升货币政策传导效率，目前已搭建起一个自主可控、高效的业务处理体系。
放眼同业金融市场，中信银行依托中信集团金融全牌照优势，协同证券、信托、保险、资产管理公司等集团子公司，整合算法、算力及数据资源，秉持“一个中信、一个客户”服务理念，逐步搭建总分一体的“销售-交易-服务”体系。
例如中信银行牵头对“同业+”平台升级，实现了平台从单一银行服务向“银行+证券+信托+保险+基金+资管”综合服务平台转变，展示了中信同业金融发展新起点上的新方向。
中信银行表示：“中信同业+”平台是中信银行打造领先的数字化银行的重要一环，利用数字化手段重塑生态服务价值链条，构筑合作共赢新生态。自“中信同业+”平台推出以来，经过8年耕耘，历经网络驱动、场景驱动和数字驱动的迭代创新升级，已搭建起中信各金融子公司上下贯通、内外协作的共赢新生态，打开中信数智化一站式金融同业服务新空间。截至2024年6月末，平台签约客户2902家，较上年末增加62家，平台交易规模1.06万亿元，同比增长22.11%。
中信银行用平台生态化思维，打造了一个自我生长体系、一个新价值棋局。其同业金融的靓丽成绩单，为行业协同创新树立了新标杆。在未来的新征程中，中信银行金融市场业务将锚定“创大利、拓大用”六字心法，为建设金融强国贡献中信力量。
本文为首财原创
